1、信息化動(dòng)因
三元控股集團(tuán)始建于1981年，是一家集紡織、印染、商貿(mào)、房產(chǎn)、熱電、水處理于一體的大型現(xiàn)代化企業(yè)集團(tuán)。下轄三元控股集團(tuán)有限公司、杭州天宇印染有限公司、杭州三印染整有限公司、杭州天成印染有限公司、杭州新生印染有限公司、杭州欣元印染有限公司、杭州天瑞印染有限公司、杭州華侖印染有限公司、杭州蕭山天虹紡織有限公司、杭州黨灣污水處理有限公司、浙江三元電子科技有限公司、杭州三元熱電有限公司、杭州集錦印染有限公司、杭州盛元房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、杭州集美印染有限公司等十余家子公司。
三元結(jié)算中心是三元集團(tuán)內(nèi)部貨幣資金結(jié)算與管理部門(mén)，承擔(dān)著集團(tuán)財(cái)務(wù)資金的結(jié)算、管理、和決策職能。為了進(jìn)一步完善內(nèi)部結(jié)算體系、規(guī)范資金運(yùn)作流程、提高集團(tuán)資金使用效率、更好地服務(wù)于其下屬子公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，集團(tuán)建立內(nèi)部結(jié)算中心，引入資金管理軟件。
2、軟件模塊與功能介紹
2.1、柜臺(tái)營(yíng)業(yè)帳務(wù)模塊
模塊主要是結(jié)算中心出納人員使用。主要功能：
各類(lèi)銀行結(jié)算票據(jù)的套打，同時(shí)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)存入數(shù)據(jù)庫(kù)。
票據(jù)種類(lèi)：轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票、進(jìn)帳單、匯票申請(qǐng)書(shū)、電匯憑證、信匯憑證、業(yè)務(wù)委托書(shū)、現(xiàn)金交款單、各類(lèi)收費(fèi)憑證等等。
現(xiàn)金收/付記帳
集團(tuán)內(nèi)部承兌匯票調(diào)度與對(duì)外支付(結(jié)合[承兌匯票管理模塊])
銀行間劃款
外幣管理與結(jié)算
部門(mén)收、付款申請(qǐng)確認(rèn)
2.2、權(quán)限設(shè)置模塊
科目的查詢權(quán)與錄入權(quán)(現(xiàn)金、銀行存款、其它貨幣資金、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、信用證、銀行借款等)
部門(mén)的查詢權(quán)與錄入權(quán)(子公司、各核算單位、相關(guān)部門(mén)及業(yè)務(wù)員)
自定義操作用戶的界面
(銀行借款，應(yīng)收、應(yīng)付票據(jù)等)自動(dòng)預(yù)警提示
部門(mén)進(jìn)帳確認(rèn)權(quán)限
用戶操作界面和流程個(gè)性化定義
2.3、承兌匯票管理模塊
模塊基本操作與功能
承兌收入、背書(shū)、貼現(xiàn)、到期托收、三欄式明細(xì)、票據(jù)結(jié)存、收發(fā)存明細(xì)報(bào)表情況
承兌匯票利息結(jié)算
1、承兌收/付計(jì)息：部門(mén)收入承兌匯票交至結(jié)算中心，至承兌背書(shū)日期止，每一天需貼利息(金額*每日利率*持票天數(shù))給結(jié)算中心。
2、轉(zhuǎn)借背書(shū)計(jì)息：部門(mén)所收的承兌匯票原則上由自己付出，當(dāng)部門(mén)無(wú)法付出時(shí)，可以向結(jié)算中心申請(qǐng)交別的部門(mén)付出。結(jié)算中心將貼息(每天)(金額*每日利率*到期天數(shù)總計(jì))給付出承兌的部門(mén)。
3、新開(kāi)承兌計(jì)息：集團(tuán)積極鼓勵(lì)單位使用承兌，支付時(shí)根據(jù)(3個(gè)月或6個(gè)月)給予利息(每天)(金額*每日利率*天數(shù))補(bǔ)貼。(結(jié)合[信貸管理模塊])
2.4、信貸管理模塊
一、銀行借款管理
包括：銀行借款憑證，本金還貸單，借款付息單，各單位或銀行借款匯總、明細(xì)賬，各單位或銀行借款結(jié)余(尚未還款)明細(xì)、各單位或銀行借款利息匯總等等。
二、應(yīng)付票據(jù)管理
包括：(銀行、商業(yè))承兌匯票，承兌解付，保證金情況，各單位或銀行應(yīng)付票據(jù)或保證金(承兌、信用證、定期存單等)匯總、明細(xì)賬，應(yīng)付票據(jù)結(jié)余(未解付)明細(xì)等。
三、信貸預(yù)警提示
系統(tǒng)根據(jù)所定義的預(yù)警范圍提示所要到期的單據(jù)。
2.5、電子帳務(wù)模塊
一、基本資料：
1、部門(mén)資料：各核算單位組織機(jī)構(gòu)、部門(mén)檔案、人員信息
2、結(jié)算信息：包括開(kāi)戶銀行、賬戶檔案、結(jié)算方式、貨幣等。
3、往來(lái)信息：包括單位類(lèi)型、往來(lái)單位基本檔案等
4、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息：常用摘要、收支項(xiàng)目等。
5、利率信息：內(nèi)部核算所需的信息。
二、以會(huì)計(jì)科目的形式對(duì)各子公司的現(xiàn)金、銀行存款、其它貨幣資金、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、銀行借款及信用證帳戶的記錄、管理、匯總、分析。
三、結(jié)構(gòu)化分類(lèi)報(bào)表(現(xiàn)金、銀行、其它貨幣資金、其它貨幣資金、銀行借款、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、信用證)，各種具體的收支情況分別歸入相應(yīng)報(bào)表類(lèi)別中， 方便分類(lèi)統(tǒng)計(jì)和日常管理。
四、常用摘要核算：項(xiàng)目類(lèi)型自動(dòng)匯總計(jì)息出某時(shí)間范圍內(nèi)某項(xiàng)目(如貨款，加工費(fèi)，設(shè)備，電費(fèi)、往來(lái)款等)的收入和支出情況。
五、完整的單據(jù)預(yù)警功能，軟件將要到期的銀行借款、收到的和開(kāi)出的承兌匯票等等根據(jù)用戶所設(shè)置的預(yù)警范圍自動(dòng)進(jìn)行提示。
2.6、結(jié)算中心(內(nèi)部核算)模塊
一、管理方式
集團(tuán)主要由具有法人資格的獨(dú)立公司組成，一般是集團(tuán)全資子公司或控股企業(yè)。其資金管理特點(diǎn)如下：
各子公司都有自己的財(cái)務(wù)部門(mén)，有獨(dú)立的賬號(hào)進(jìn)行獨(dú)立核算，擁有現(xiàn)金的經(jīng)營(yíng)權(quán)和決策權(quán)。
為了減少因分散管理而導(dǎo)致的現(xiàn)金沉淀增加，提高現(xiàn)金的周轉(zhuǎn)效率，節(jié)約資金成本，集團(tuán)公司將各子公司的現(xiàn)金實(shí)施統(tǒng)一調(diào)控，統(tǒng)一結(jié)算。
對(duì)于成員企業(yè)的進(jìn)賬及時(shí)上繳，對(duì)外付款由集團(tuán)逐筆審批，結(jié)算中心根據(jù)審批后的付款金額將款先撥入子公司支款戶，然后再向外部收款賬戶付款。
由企業(yè)集團(tuán)制定現(xiàn)金管理的規(guī)定，包括收入和支出的規(guī)定，結(jié)算中心根據(jù)這些規(guī)定嚴(yán)格監(jiān)控各子公司的現(xiàn)金繳納、支用和結(jié)算情況。
各子公司不直接對(duì)外借款，由結(jié)算中心統(tǒng)一對(duì)外辦理。
二、部門(mén)利息核算
占用資金利息
(每月期初占用金額*每日利率(貸款)*30天)
減 每筆收入*每日利率(貸款)*(月底-收款日)。
加 每筆支出*每日利率(貸款)*(月底-付款日)。
承兌收/付計(jì)息：部門(mén)收入承兌匯票交至結(jié)算中心，至承兌背書(shū)日期止，每一天需貼利息(金額*每日利率*持票天數(shù))給結(jié)算中心。
轉(zhuǎn)借背書(shū)計(jì)息：部門(mén)所收的承兌匯票原則上由自己付出，當(dāng)部門(mén)無(wú)法付出時(shí)，可以向結(jié)算中心申請(qǐng)交別的部門(mén)付出。結(jié)算中心將貼息(每天)(金額*每日利率*到期天數(shù)總計(jì))給付出承兌的部門(mén)。
新開(kāi)承兌計(jì)息：集團(tuán)積極鼓勵(lì)單位使用承兌，支付時(shí)根據(jù)(3個(gè)月或6個(gè)月)給予利息(每天)(金額*每日利率*天數(shù))補(bǔ)貼。
3. 效果評(píng)析
三元結(jié)算中心與其下屬子公司近50多個(gè)資金結(jié)算點(diǎn)應(yīng)用軟件后，基本上實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)單據(jù)的套打替代手工填制，一單錄入(業(yè)務(wù)單據(jù))賬表自動(dòng)生成的功能，以及部門(mén)核算利息、賬戶清算、各種中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的核算、余額分析等?，F(xiàn)實(shí)中，計(jì)算機(jī)替代手工在規(guī)范業(yè)務(wù)程序、內(nèi)部控制、快速算賬、記賬、出賬和減少人員勞動(dòng)強(qiáng)度方面發(fā)揮了積極作用。構(gòu)建了敏捷、互動(dòng)的企業(yè)資金管理數(shù)字神經(jīng)系統(tǒng)。
轉(zhuǎn)型的最終目的 -提質(zhì)降本增效
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