為進(jìn)一步貫徹落實(shí)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)專項(xiàng)整治工作要求，鞏固江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)專項(xiàng)整治成果，對部分業(yè)態(tài)中尚存的整改落實(shí)不完全、不徹底、不充分的平臺實(shí)行常態(tài)化線上巡查管理，有效遏制部分平臺“頂風(fēng)作案”，做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)預(yù)警、及時(shí)糾偏，形成行業(yè)預(yù)警的長效機(jī)制，把行業(yè)存量風(fēng)險(xiǎn)和新增風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)控、嚴(yán)整、嚴(yán)管。根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)整治監(jiān)管要求及相關(guān)法律法規(guī)，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)本著行業(yè)自律服務(wù)功能，特制定《江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融平臺線上巡查管理暫行辦法(征求意見稿)》(以下簡稱“管理辦法”)。
據(jù)了解，《管理辦法》共分為五章十八條，內(nèi)容包括總則、巡查工作內(nèi)容、巡查工作要求、巡查結(jié)果處理及附則。該《管理辦法》目前適用于在江蘇省轄區(qū)內(nèi)注冊運(yùn)營，并從事網(wǎng)絡(luò)借貸、互聯(lián)網(wǎng)資管、互聯(lián)網(wǎng)小貸等業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。線上巡查工作內(nèi)容具體涵蓋了標(biāo)的監(jiān)測、輿情監(jiān)測、信披監(jiān)測、其他重大異常事項(xiàng)監(jiān)測等方面。
其中，在標(biāo)的監(jiān)測方面，對于從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，要求重點(diǎn)識別監(jiān)測其涉嫌首付貸、現(xiàn)金貸、校園貸、假標(biāo)、自融標(biāo)、超限標(biāo)等產(chǎn)品標(biāo)的信息;對于從事互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，重點(diǎn)識別監(jiān)測其未經(jīng)許可而依托互聯(lián)網(wǎng)以發(fā)行銷售各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品以及代銷的產(chǎn)品;在輿情監(jiān)測方面，要求重點(diǎn)巡查其涉嫌虛假宣傳、夸大宣傳、負(fù)面新聞等輿情事項(xiàng);在信披監(jiān)測方面，要求重點(diǎn)巡查平臺信披不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整、不及時(shí)的披露指標(biāo);在其他重大異常事項(xiàng)監(jiān)測方面，要求重點(diǎn)對被巡查平臺是否存在違反“雙降”政策、是否上線銀行資金存管、是否存在線下門店宣傳、是否存在超級借款人、是否存在異常加息高返運(yùn)營、是否存在高管頻繁變動(dòng)、是否存在股權(quán)頻繁變更等異常信息。
據(jù)江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)秘書長陸岷峰博士介紹，巡查小組將由全省互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)業(yè)務(wù)骨干、行業(yè)專家等組成，大家分工明確，并借助于互聯(lián)網(wǎng)渠道和手段對全省運(yùn)營的平臺所出現(xiàn)的整改不到位問題進(jìn)行專業(yè)化巡查，一方面彌補(bǔ)了廣大投資人對平臺合規(guī)性識別能力的不足以降低“踩雷”風(fēng)險(xiǎn)，另一方面有利于輔助監(jiān)管工作的常態(tài)化以提升監(jiān)管效率。
據(jù)了解，自2016年4月以來，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作通過江蘇省金融辦等多部門的科學(xué)指導(dǎo)和通力協(xié)作，整治力度不斷增強(qiáng)，整治強(qiáng)度不斷提升，整治深度不斷推進(jìn)，各業(yè)態(tài)整治整改成效明顯，行業(yè)存量風(fēng)險(xiǎn)得以有效緩釋，行業(yè)增量風(fēng)險(xiǎn)得以有力控制。
陸岷峰秘書長還稱，該《管理辦法》的出臺和實(shí)施，旨在通過巡查小組“每周三查、每周一報(bào)、每周一改”的線上巡查工作方式對行業(yè)專項(xiàng)整治工作的“查漏補(bǔ)缺”以進(jìn)一步鞏固專項(xiàng)整治成果，真正起到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、積極預(yù)警問題、集中解決問題的輔助作用，以形成對江蘇省部分互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)的科學(xué)、長效、常態(tài)的巡查工作機(jī)制。
數(shù)字化要一盤棋更要各自為戰(zhàn)
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