比特幣進(jìn)入2017以來出現(xiàn)兩個關(guān)鍵拐點(diǎn)。從價格層面上看，持續(xù)的高歌猛進(jìn)于1月5日變?yōu)楸┑?，低迷多日又?月初呈現(xiàn)強(qiáng)勢反彈;從監(jiān)管和整改層面上看，2月曝光的整改的深度和廣度較1月更甚。
比特幣整改進(jìn)深水區(qū)：力度升級 范圍更廣
1月，北京、上海兩地監(jiān)管部門約談、檢查比特幣中國、火幣網(wǎng)、OK幣行后，三家主流平臺比特幣現(xiàn)貨融資、融幣宣布停止。
2月12日，一位比特幣投資者向TechWeb透露，比特幣中國的國際站BTCC于近日暫停了類期貨的比特幣合約交易平臺的人民幣充值和提現(xiàn)。TechWeb以投資者身份向BTCC了解相關(guān)情況，后者在郵件中確認(rèn)“專業(yè)交易”已于近日暫停人民幣充值/提現(xiàn)功能，并表示雖然美元服務(wù)仍然正常，但“中國大陸公民”無法使用美元服務(wù)。
1月5日的暴跌，以及隨后開始向投資者征收交易服務(wù)費(fèi)，讓上述三家主流平臺的單日交易量從最高時的幾百萬驟減至幾萬?？删驮诮灰琢矿E減的背景下，國內(nèi)比特幣價格在2月初出現(xiàn)強(qiáng)勢反彈，2月8日價格一度逼近7600元。
2月9日，央行北京營業(yè)管理部公告顯示，監(jiān)管部門2月8日又對“中國比特幣”、“比特幣交易網(wǎng)”、“好比特幣”、“云幣網(wǎng)”、“元寶網(wǎng)”、“BTC100”、“聚幣網(wǎng)”、“幣貝網(wǎng)”、“大紅火”等9家在京的比特幣交易平臺主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約談，通報目前比特幣交易平臺存在的問題。
2月9日晚、2月10日，上述9家小型比特幣平臺先后宣布暫停比特幣提幣，為期預(yù)計1個月。
2家位于北京的主流平臺OK幣行、火幣網(wǎng)也發(fā)布了同樣的公告;而位于上海的比特幣中國則宣布，延長用戶提幣的審核時間，從最初的72小時延長至10天，并表示“每個賬戶每天提幣數(shù)量根據(jù)風(fēng)控要求可能會有限制”。
至此，國內(nèi)比特幣交易的整改，已從最初的三家主流平臺蔓延至行業(yè)內(nèi)幾乎全部平臺。
暫停比特幣提幣的目的
比特幣提幣，指從平臺提取比特幣。OK幣行等并未暫停人民幣充值和提現(xiàn)。這意味著，客戶如果有流動性需求，可以將比特幣出售成人民幣提現(xiàn)。
火幣網(wǎng)等平臺稱，此次調(diào)整的原因是，正聯(lián)合業(yè)內(nèi)同行制定比特幣行業(yè)反洗錢規(guī)范，全面升級平臺反洗錢系統(tǒng)，有效預(yù)防和打擊利用比特幣進(jìn)行洗錢、換匯、傳銷等非法行為。為避免系統(tǒng)升級完成前可能繼續(xù)產(chǎn)生的非法交易行為，決定全面暫定比特幣提幣。
是否存在洗錢和換匯，是監(jiān)管介入比特幣以來官方公告中最常提及的幾點(diǎn)，對于此事業(yè)內(nèi)一直有爭論。認(rèn)為可能存在洗錢、換匯的觀點(diǎn)認(rèn)為，投資者可以在國內(nèi)的比特幣交易平臺購買以人民幣計價的比特幣，然后在國外比特幣交易平臺(或國內(nèi)平臺運(yùn)營的美元交易平臺)以美元賣出，這樣就可以實(shí)現(xiàn)由人民幣兌換成美元，理論上突破了限匯政策的限制。
但也有觀點(diǎn)認(rèn)為比特幣轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和洗錢的功能被夸大。
OK幣行創(chuàng)始人兼CEO徐明星就多次公開表示，上述行為不能通過交易平臺的反洗錢機(jī)制，比如，在中國以人民幣買入價值100萬的比特幣后，要在美國賣出同樣價值的比特幣，流程上可能需要走1-2個月，而這期間的價格波動，加上中國比特幣通常比海外貴1%-2%的價差，導(dǎo)致它只是理論上可行而已。此外，中外比特幣價差一直在恒定范圍內(nèi)，通過中美比特幣價差就可以分析出，沒有人通過比特幣大量把人民幣轉(zhuǎn)到境外去的現(xiàn)象。
盡管如此，2月9日晚，OK幣行等多家平臺發(fā)布公告稱，未來將加強(qiáng)客戶身份識別，加強(qiáng)資金來源和提幣審核，升級反洗錢規(guī)則，并向有關(guān)部門進(jìn)行可疑交易上報。
價格2月初反彈的背后
2017年1月5日，國內(nèi)比特幣價格在逼近9000元后迅速跳水，不到10個小時里下跌了約30%。此后，國內(nèi)三大主流平臺實(shí)施了“去杠桿”、征收交易服務(wù)費(fèi)等措施，抑制高頻操作、跨平臺騰挪資產(chǎn)套利等投機(jī)行為，各平臺交易量急劇下滑。
可就在這樣的交易量驟減的背景下，國內(nèi)比特幣價格在2月初出現(xiàn)強(qiáng)勢反彈，2月8日價格一度逼近7600元。美國CNBC網(wǎng)站2月7日在一篇文章中表示，這輪價格反彈可能受中國外匯儲備1月份跌破3萬億美元后中國外匯投機(jī)活動激增影響。
“外匯儲備減少可能從一定程度上刺激了一些避險買盤，但不是當(dāng)下比特幣上漲的最本質(zhì)原因，”黃金錢包首席研究員肖磊向TechWeb表示。
在肖磊看來，雖然央行對比特幣交易平臺的檢查還在進(jìn)行，但2017年1月29日中國人民銀行正式成立數(shù)字貨幣研究所。春節(jié)前央行推動的基于區(qū)塊鏈的數(shù)字票據(jù)交易平臺已測試成功。中國央行將在全球范圍內(nèi)成為首個研究數(shù)字貨幣及真實(shí)應(yīng)用的中央銀行。這些使得市場認(rèn)為比特幣不會遭到過于嚴(yán)厲的監(jiān)管，市場信心重燃，再加上隨著中國穩(wěn)定匯率的措施加強(qiáng)，對跨境資本流動的管制趨嚴(yán)，國內(nèi)利率走高，投資者對資本市場，尤其是房地產(chǎn)市場的擔(dān)憂加劇，沒地方可去的資金，部分開始進(jìn)入到另類市場，包括近日流入黃金、比特幣等市場的資金明顯增加。
美國MarketWatch網(wǎng)站2月7日援引市場分析人士稱，從全球范圍看，歐、美政治環(huán)境的變化增加了虛擬貨幣在內(nèi)的另類資產(chǎn)的吸引力，一度程度上助推了比特幣近1年來的高漲。
該文章提到的歐、美政治環(huán)境變化包括，美國與歐洲政界中的“國民陣線”勢力壯大，比如，英國脫歐，特朗普意外勝選，法國、德國、意大利、荷蘭等國“極右派”支持率不斷升高等讓西方政治形勢顯得極不穩(wěn)定。
此外，還有人在賭，美國首支比特幣ETF通過SEC審核的幾率增大，這一部分要?dú)w功于特朗普的勝選，后者曾承諾當(dāng)選后將放寬金融管制。SEC預(yù)計于3月11日對是否通過比特幣ETF作出決定。
數(shù)字化要一盤棋更要各自為戰(zhàn)
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